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      服務實體經濟 險資運用備受矚目

      2019-03-07 09:31:00來源:金融時報作者:

        本報記者錢林浩

        在今年的兩會上,服務實體經濟再次成為熱點話題。政府工作報告提出,以服務實體經濟為導向,改革優化金融體系結構。去年以來,鼓勵險資入市、引導險資支持實體經濟的措施不斷出臺,作為金融市場中長期資金的重要來源,保險資金在服務實體經濟方面發揮出了自身的獨特作用,而伴隨著金融服務實體經濟的政策利好不斷釋放,保險資金有望進一步提升服務實體經濟質效,在服務實體經濟中扮演更加重要的角色。

        服務實體經濟成“熱詞”

        3月4日,全國政協委員、原保監會副主席周延禮在接受媒體采訪時表示,做好服務實體經濟是金融工作的本質性要求,如果金融在服務實體這方面做得不到位,就可能成為最大的一個金融風險,所以在防范金融風險的同時要在服務實體經濟方面做更多的深入研究。

        中國人壽保險集團董事長王濱則在3月4日參加政協經濟界別小組討論時就推動金融機構服務實體經濟提出建議:要給予金融機構一定政策激勵。針對實體經濟不同行業不同企業的情況,分門別類地制定服務措施。譬如金融機構支持國家戰略新興產業、國家重點企業時,若出現虧損,可以給予一定的稅收返還等財政支持措施;對保險資金投資國家重點企業的股權,可以放松監管政策的股權比例限制;在不影響實體企業管理的前提下,應鼓勵保險資金參股優質的實體企業。

        在此之前,全國政協委員、湖南銀保監局黨委書記田建華也曾表示,今年的提案關注企業高質量發展,金融要支持企業發展,企業本身也要注重自身發展。

        險資漸成新生力軍

        在保險界代表委員們積極建言建議提升金融服務實體質效的背后,是保險資金已經成為服務實體經濟中一支不容忽視的重要力量。數據顯示,截至2018年底,保險資金運用余額為164088.38億元,較年初增長9.97%。

        具體而言,在存款市場上,保險資金的銀行存款達2.44萬億元,是銀行中長期信貸的重要資金提供方。在債券市場上,保險機構是第三大機構投資者,截至2018年底配置各類債券5.64萬億元,涵蓋國債、金融債、企業債及各類融資券和票據等金融工具。在公募基金市場上,保險資金是最大的機構投資者之一,截至2018年9月末,投資各類基金余額超過8900億元,特別是股票型基金主要由保險機構持有。在股票市場上,保險機構是第二大機構投資者,截至2018年9月末,持有二級市場股票余額達1.17萬億元。此外,截至2018年9月,在另類投資市場上,保險機構的私募債權、股權、基金、信托等投資余額也已超過4.1萬億元。毋庸置疑,保險資金已經成為實體經濟的重要長期資金提供者。

        保險資金具有數量大、期限長、來源穩定等優勢,因此能夠在支持基礎設施建設等重大戰略實施和重要領域發展等方面提供重要的資金支持,設立債權投資計劃和股權投資計劃就是保險資金服務實體經濟的常見手段。中國保險資產管理業協會公布的數據顯示,截至2019年1月底,保險業累計發起設立各類債權、股權投資計劃1074項,合計備案(注冊)規模達25584.10億元。

        而針對去年以來部分上市公司暴露出的股票質押流動性風險,保險資金也積極發揮自身的“壓艙石”作用,向有前景、有市場、有技術但暫時出現流動性困難的優質企業提供融資支持。截至今年1月,共有10家保險資產管理公司完成專項產品的設立前登記,目標規模合計1160億元。其中,5單專項產品已經落地,完成投資約22億元。

        未來發揮更大作用

        根深則葉茂,本固則枝榮,為實體經濟服務正是金融的天職和宗旨。可以看到,自銀保監會成立以來,政策層面不斷為保險資金運用“松綁”,險資運用渠道也在不斷拓寬。保險資金作為金融市場中的一支重要力量,也有望在接下來服務經濟高質量發展的過程中發揮出更大作用。

        2018年6月,銀保監會發布《關于保險資金參與長租市場有關事項的通知》,允許保險公司通過直接投資,保險資產管理機構通過發起設立債權投資計劃、股權投資計劃、資產支持計劃、保險私募基金參與長租市場。隨著我國推進房地產調控長效機制建設,加快房地產市場供給側結構性改革,保險資金有望發揮自身長期、穩定的優勢,在其中發揮重要作用。

        去年10月,銀保監會先是允許保險資產管理公司設立專項產品,參與化解上市公司股票質押流動性風險,隨后對《保險資金投資股權暫行辦法》進行修訂,擬取消保險資金開展股權投資的行業范圍限制,通過“負面清單+正面引導”機制提升保險資金服務實體經濟能力。

        今年1月,政策層面的利好更是密集出臺。例如,1月29日,銀保監會發文表示,簡化股權投資計劃和保險私募基金注冊程序,以支持保險機構加大股權投資力度,提高股權投資計劃和保險私募基金注冊效率。隨后不久,光大永明資產管理股份有限公司就優先通過中國保險資產管理業協會綠色通道成功注冊了“光大永明-湖北交投棋盤洲長江公路大橋債權投資計劃”和“光大永明-湖北交投嘉魚長江公路大橋債權投資計劃”,助力長江經濟帶沿線交通樞紐建設。

        中國保險資產管理業協會執行副會長兼秘書長曹德云近日表示,未來,保險資產管理業將繼續著力以投資為手段、以產品為依托、以創新為動力,圍繞國計民生以及新經濟、新戰略、新改革和新領域配置保險資產,進一步促進保險資金與資本市場良性互動,實現健康新發展,形成國民經濟轉型升級的新助力。

      初審編輯:周海升

      責任編輯:張田夏蔭

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